V Trade-Test.com považujeme ETX Capital #1

  • Více jak 5000 obchodních instrumentů
  • Oceněná platforma Trader Pro
  • Nízké spready a super rychlá exekuce

Zbytek z top 5 brokerů:

Vítejte v Trade-Test.com

Ve světě, který návštěvníkům přináší objektivní srovnání brokerů pro obchodování s forexem, akciovými CFD a binárními opcemi. Rozsáhlé recenze odhalí silné i slabé stránky známých brokerů a přinesou obchodníkům kvalitní podklady proto, aby se sami mohli rozhodnout, který broker je pro ně nejvhodnější.

Pravidelně aktualizovaný žebříček 10 nejlepších brokerů slouží jako rychlý rozcestník pro návštěvníky, kteří si chtějí snadno vybrat nejlépe hodnoceného brokera.

Zorientovat se ve vzrušujícím světě online tradingu a při výběru správného brokera pomůže seznam:

7 kroků k ziskovému obchodování

1) Obchodovat binární opce či forex a CFD?

Častým dotazem začínajících obchodníků bývá, zdali je lepší začít obchodní kariéru na binárních opcí nebo se vydat tradiční cestou a obchodovat přímo forex či CFD na akcie a komodity. Rozdíly mezi obchodováním binárních opcí a forexem/CFD budou vysvětleny níže.

Binární Opce

Jedná se o nový finanční derivát, který se začal v nabídce brokerů objevovat koncem roku 2010. Hlavní devizou binárních opcí je jejich jednoduchost a krátká doba trvání obchodů, tzv. expirace opce: od 30 sekund do několika dnů.

Aby mohl obchodník začít obchodovat s binárními opcemi, postačuje, aby měl svůj názor na pohyb tržních cen podkladových aktiv. Kdo zastává názor, že cena poroste, kupuje tzv. CALL opci, respektive „HIGH“. Kdo tipuje, že trh bude klesat, kupuje opci typu PUT, resp. „LOW“.

Po uplynutí doby expirace opce, což může trvat od 30 sekund, až po několik dnů, dojde k vyhodnocení obchodu. Pokud obchodník tipoval správně, připíše si zisk od 70% do 500% ze své investice. Neúspěšný obchod končí ztrátou úvodní investice, která může být od jednoho dolaru po několik set dolarů.

Forex a CFD

Oproti binárním opcím je obchodování s forexem a CFD (kontrakty s rozdíly (aj: contract for difference)) relativně složitější tím, že zde není stanoven žádný okamžik, ke kterému dochází k vyhodnocení obchodu. Stejně tak není pevně stanoveno, jakou částku lze investovat a velikost zisku či ztráty není limitována.

Vstup do obchodu u forexu a CFD je zpravidla stejný jako u binárních opcí – obchodník buď nakoupí, čímž spekuluje na vzrůst ceny, nebo prodá, čímž spekuluje na pokles ceny. S tím, jak se vyvíjí cena na trhu, obchodník buď dosahuje zisku nebo ztráty. Záleží na obchodníkovi, jak dlouho v obchodu setrvá – pro někoho může být ziskové setrvat v obchodu jen několik sekund, jinému mohou vyhovovat dlouhodobé investice, kdy pobírá dividendy či úrokové rozdíly.

Demo účet usnadní volbu

Kdo není plně rozhodnut, zdali je pro něj lepší volbou začít své obchodování na binárních opcích či na forexu a CFD, bude pro něj vhodné vyzkoušet si obchodování na tzv. zkušebních demo účtech, a to jak u forexových / CFD brokerů, tak u brokerů binárních opcí.

Článek binární opce demo účet představuje brokery s nejlepšími zkušebními účty, které jsou navíc zcela zdarma. Společnosti, u nichž není nutné pro získání demo účtu vkládat vlastní peníze, jsou přehledně označeny.

Kdo chce začít budovat své obchodní dovednosti na plnohodnotných trzích u komplexních brokerů, ocení možnost otevřít si forex demo účet zdarma.

Skvělou variantou, jak začít obchodovat za skutečné peníze a přitom neriskovat vlastní, je zaregistrovat se u brokerů nabízejících takzvaný bonus bez nutnosti vkladu (no deposit bonus).

2) Kolik investovat peněz

Začínající obchodníci často tápou v otázce, kolik investovat do svého obchodování peněz. Prvním pravidlem zůstává, neinvestovat více peněz, než kolik je možné ztratit. Je dobré si uvědomit, že obchodování je rizikové a vždy existuje možnost ztráty investovaného kapitálu.

Každý trader si může dovolit investovat jinou částku - pro někoho bude v pořádku vložit 50 000 amerických dolarů (tj. přes milion korun), jiný se bude cítit komfortně s vkladem jen 1 000 dolarů. Kdyby obchodník hospodařil s větším kapitálem, než jaký si může dovolit případně ztratit, byl by pod tlakem a negativně by to ovlivnilo jeho výsledky.

Money Managment

Úspěch v obchodování se často nedostaví hned první den, a proto je vhodné se řídit alespoň základními pravidly ohledně výše investice. Je vhodné dodržovat alespoň základní money managment proto, aby investor neztratil své peníze ještě dříve, než začne být na trzích dlouhodobě úspěšný.

Vhodným pravidlem pro začínající obchodníky je neriskovat v jednotlivém obchodě více jak 2% svých peněz. Pokud si obchodník vložil k brokerovi například 10 000 amerických dolarů, vhodná velikost investované částky vlastních peněz v jednotlivém obchodě je 200 dolarů. Pokud je vklad nižší, například 1 000 amerických dolarů, stejné pravidlo 2% by znamenalo riskovat v jednotlivém obchodě 20 amerických dolarů vlastního kapitálu.

Investoři, kteří začnou obchodovat s příliš nízkým vkladem, například jen se 100 dolary, nemají obvykle šanci držet se žádného money managmentu. Málokterý forexový broker umožňuje otevřít pozici např. jen za 2 dolary, minimum bývá 5 - 10 dolarů („lepší“ situace je u binárních opcí, iq optoin umožňuje otevřít pozice už od 1 dolaru). Obchodník s vkladem 100 dolarů riskuje v jednotlivých obchodech 5-10% svého vkladu a takto velká expozice znatelně zvyšuje riziko, že obchodník ztratí svůj kapitál pouze vlivem náhody.

3) Volba vhodného brokera

Trade-Test.com se dlouhodobě zaměřuje na to, aby obchodníkům pomohl najít nejvhodnějšího brokera a varoval před podvodnými společnostmi.

Základem objektivních recenzí jsou podrobné testy obchodních platforem, analýza právního pozadí společností, kvalita licencí brokerů, velikost spreadu či komisí, názory ostatních obchodníků a vlastní zkušenost s brokery.

Recenze (názory) jsou sestaveny v nejvyšší možné kvalitě a objektivně hodnotí důležité aspekty jednotlivých brokerských společností. Možnost vyjádřit své názory v doprovodných diskuzích dotváří komplexní pohled na konkrétní společnosti a přidává zkušenosti ostatních obchodníků.

Níže je uveden seznam doporučených brokerů, se kterými máme výborné zkušenosti. Výběr ani jednoho z nich nebude špatnou volbou a je zaručeno, že tyto společnosti vyplácí své klienty, mají platné licence, kvalitní a rychlé obchodí platformy a celkově jsou s nimi výborné zkušenosti.

SpreadInstrumentůHodnocení
ETX Capital0.76000
Začít obchodovat ›
XTrade51500
Začít obchodovat ›
Admiral Markets0.7140
Začít obchodovat ›
Banc de Binary0190
Začít obchodovat ›
Plus50022000
Začít obchodovat ›
Top Option0180
Začít obchodovat ›
XM1250
Začít obchodovat ›
IQ Option070
Začít obchodovat ›
UFX3300
Začít obchodovat ›
GKFX0.6500
Začít obchodovat ›

Na co se zaměřit při výběru brokera

Základem úspěšného obchodování na burze je volba vhodného a kvalitního brokera. V Trade-Test.com se při našem hodnocení soustředíme zejména tyto parametry:

  • Kvalita licence a reputace brokera
  • Rychlost, přehlednost a ovládání obchodní platformy
  • Množství obchodních instrumentů k dispozici
  • Velikost spreadu, případně výplatního poměru
  • Kvalita zákaznické a jazykové podpory
  • Platební možnosti při vkladu a výběru peněz
  • Nabídka vzdělávacích materiálů
  • Zpracování a rychlost webových stránek
  • Velikost společnosti, případně množství poboček
  • Vstupní bonusy a bonusy bez vkladu
  • Diskuze k brokerům jinde na internetu
  • Řada dalších menších detailů dotvářejících celkový dojem

Důležité je otevřít si účet u takového brokera, který splňuje všechny požadavky, které obchodník očekává, například, aby měl broker všechny instrumenty, s nimiž chce obchodník pracovat.

Při volbě vhodného brokera záleží i na obchodním stylu. Pro vysokofrekvenční obchodování na EUR/USD je klíčové zvolit si brokera se spreadem pod 1 pip, naopak pro obchody s akciemi je zase důležité najít brokera s širokou nabídkou akcií a odpovídající finanční pákou.

4) Obchodovat forex, komodity či akcie?

Každý je specialista na něco jiného a zejména začínající obchodníci by si měli vyzkoušet obchodování s různými obchodními instrumenty, jako s forexem, komoditami, akciemi, dluhopisy, emisními povolenkami či virtuální měnou Bitcoin a najít si takový trh či instrument, který jim vyhovuje nejvíce.

Brokeři jako ETX Capital, Plus500 či Xtrade nabízí tisíce podkladových aktiv a pokud se chce obchodník seznámit s různými trhy, otevření účtu u některé z uvedených společností tuto možnost nabídne.

Forex

Forex, neboli obchodování s cizími měnami, je vhodné zejména pro makroekonomicky smýšlející obchodníky a tradery, kteří mají rádi akci. Forex v sobě reflektuje výkonnost celých národních hospodářství, obchodní vztahy s jinými zeměmi, rozhodnutí centrálních bank, vlád atd. Zároveň cizí měny nabízí vysokou intradenní volatilitu, takže jsou vhodné i pro skalpovací strategie.

Kdo se rozhodne pro forex, je vhodné, aby si rozmyslel, zdali obchodovat formou binárních opcí či přímo na mezibankovním trhu u forexových brokerů.

Binární opce nabízí u jednotlivých obchodů omezený ziskový potenciál, který bývá u EUR/USD okolo 80-92%, čímž vychází spekulování s forexem formou binárních opcí relativně draze.

Obchodování na mezibankovním trhu, či formou CFD, umožňuje na forexovém trhu dosáhnout podstatně vyšších zisků a vychází mnohem výhodněji. Se spreadem 1 pip na EUR/USD vychází cca 3x výhodněji, nežli obchodování formou binárních opcí (za předpokladu krátkodobých spekulací s cílovým ziskem / ztrátou 20 pips; při vyšších požadovaných ziscích vychází binární opce ještě řádově dráž).

Komodity

Obchodování s komoditami má svá specifika - projevuje se zde sezónnost, cena je vysoce citlivá na světové konflikty či poptávku z velkých ekonomik a svoji roli při tvorbě ceny hraje i počasí, které ovlivňuje zejména cenu zemědělských komodit. Koho baví sledovat celosvětový vývoj a číst mezi řádky, může pro něj být obchodování komodit správnou cestou.

Dobří CFD brokeři nabízí mezi komoditami mimo klasické ropy a drahých kovů i pšenici, kávu, vepřové půlky, pomerančový džus, bavlnu atd. U brokerů s binárními opcemi nejsou komodity zatím příliš široce zastoupeny a obvykle nabízí pouze zlato či ropu.

Akcie

Obchodování s akciemi je obvykle to, co každého napadne, když začne přemýšlet nad výrazy jako „spekulace na finančních trzích“, „investování“, „online obchodování“, „burza“, „makléř“ atd. I veřejnost, která se jinak o obchodování a investování nezajímá ví, že na burze se obchoduje s akciemi.

Dnes existují v zásadě 2 možnosti, jak lze s akciemi obchodovat. Buď tak, že se fyzicky nakoupí u klasických akciových brokerů, s čímž jsou spojeny vysoké poplatky pro burzy, depozitáře a brokery (1-5% z ceny akcie) a nebo lze využít moderní formu spekulace s akciemi formou CFD (kontrakty s rozdíly), kde poplatky vychází často na setiny či desetiny procenta ceny akcie.

Obchodování s akciemi ve formě CFD dnes nabízí mnoho velkých brokerů, včetně většiny brokerů hodnocených na Trade-Test.com. CFD jsou finanční deriváty představující moderní a efektivní způsob obchodování s podkladovými aktivy, tedy nejenom s akciemi. Principem obchodování s CFD je uzavření kontraktu mezi klientem a brokerem, na základě kterého si obě strany vyrovnávají rozdíl v ceně podkladového aktiva při otevření a uzavření obchodu.

V praxi to znamená, že klient obchoduje s CFD na vybrané akcie za stejnou cenu, jaká je v danou chvíli na příslušné světové burze. Zisk i ztráta odpovídá vývoji ceny na burze, takže prakticky neexistuje rozdíl v tom, zdali obchodník obchoduje s akciemi přímo nebo formou CFD. Hlavní rozdíl je v tom, že většina CFD brokerů neúčtuje za obchodování s CFD žádný přímý poplatek a profitují pouze ze spreadu, tj. z rozdílu mezi nákupní a prodejní cenou akcie. Akciové CFD vyplácí i dividendy, resp. dividendové kompenzace, ve stejné výši, kolik byla dividenda pro danou akcii.

Hlavním rozdílem, mezi klasickou akcií a CFD na danou akcii zůstává, že s CFD není spojeno žádné hlasovací právo a také, že za CFD ručí broker, u kterého klient obchoduje. S tím se však pojí povinnost brokerů mít příslušné licence a poskytovat garance v podobě zákonných pojištění vkladů klientů do 20.000 EUR či 50.000 Liber, podle země sídla brokra.

5) Důležitost licencí

Při výběru vhodného brokera je nutné myslet i na to, že může přijít nějaká nepředvídatelná událost a broker, který byl špičkový, se ocitne v problémech. Historie mnohokrát ukázala, že i ty největší společnosti mohou zkrachovat, a proto je nutné s tímto rizikem pracovat.

Hlavní možností, jak snížit případné následky plynoucí z úpadku brokera téměř na nulu, je obchodovat pouze u licencovaných brokerů.

Nejvíce brokerů dnes získává licence od kyperského úřadu CySEC. Jedná se o přenosnou licenci v rámci Evropské unie a její držitel je zároveň i účastníkem fondu odškodnění investorů, čímž mají klienti pojištěné vklady 100% do výše 20.000 EUR (cca 500 tis Kč).

Přísnější regulaci a vyšší pojištění vkladů nabízí britská licence od úřadu Financial Conduct Authority (FCA). Broker s licencí od FCA má sídlo (a nebo oddělenou dceřinou společnost) ve Velké Británii. Fond odškodnění investorů při FCA, kterého je každý broker s licencí od FCA členem, garantuje klientům daného brokera, že v případě úpadku budou jejich vklady navráceny 100% až do výše 50.000 Liber (cca 1.7 mil Kč).

Z hlediska pojištění vkladů i případného řešení sporů je výhodnější obchodovat u brokera s licencí od FCA, avšak stále je lepší obchodovat u brokera s licencí od CySEC, nežli u brokera bez licence či s licencí z pochybného (obvykle offshore) státu. Nelze sice tvrdit, že broker bez licence či s licencí z offshore je špatný či podvod, ale minimálně to znamená, že v případě problémů by se klient neměl na koho obrátit a o své peníze by s největší pravděpodobností přišel.

V našich recenzích brokerů klademe velkou váhu na kvalitu regulace, a tak i nejvýše umístění brokeři, jako například ETX Capital mají kvalitní licenci od FCA a garanci pojištění vkladů do 50.000 Liber.

6) Pozor na podvody

Internet v roce 2016 je doslova prošpikován různými podvody, které lákají na pohádkové zbohatnutí ve světě forexu, CFD a binárních opcí.

U forexových / CFD brokerů lákají podvodníci nejčastěji na zázraky slibující obchodní automaty, nejčastěji tzv. Expert Advisor (EA), což jsou počítačové algoritmy psané pro nejrozšířenější obchodní platformu na světě – Meta Trader. Ziskové EA sice existují, ale povětšinou nejsou volně k prodeji, a nebo stojí ohromné množství peněz. Všechny internetové stránky, kde někdo vypráví o tom, jak pomocí určitého EA vydělal spoustu peněz, fotí se u aut či se svými šeky, jsou vždy podvod.

Ještě více podvodů číhá na obchodníky na internetu skrze obchodování binárních opcí. Samotný finanční derivát binárních opcí má jistě své výhody, zejména jednoduchost použití, ale to je i důvodem, proč jsou binární opce natolik populární v rukou podvodníků.

Binární opce podvod

Většina podvodů na binárních opcích má v roce 2016 stejnou podobu – profesionálně zpracované video o někom, kdo vydělal používáním „speciálního software“, který předpovídá, jakým směrem se trhy pohnou. Vše, co musí naivní klient udělat, je stáhnout si či koupit tento software a otevřít si účet u brokera, čímž podvodník získá provizi.

Software buďto sám obchoduje za klienta a nebo mu alespoň posílá „tipy“, které klient následuje. To, že výstupy programu jsou bezcenné, není snad ani nutné zdůrazňovat. Uživatel takového software pouze ztratí své peníze tím, že za každý obchod platí brokerovi binárních opcí „komisi“ ukrytou v nižších výplatních poměrech.

Nebezpečná obchodní strategie martingale

Podvodníci někdy vyrazí lovit začátečníky vyzbrojeni nejrůznějšími obchodními strategiemi, které „zaručeně fungují“. Jedním zástupcem za všechny je asi nejvíce rozšířená strategie martingale.

Martingale vznikl nejprve jako casinová strategie „jak porazit ruletu“, avšak dnes najde své uplatnění všude, kde někdo slibuje nereálné výsledky. V martingale přístupu jde o to, že se investuje na začátku určitá částka, a pokud je investice neúspěšná, otevře se nový obchod v dvojnásobku původní investice. Pokud dojde opět ke ztrátě, otevře se další obchod v dvojnásobku předešlé výše a takto až do doby, než investice skončí ziskově.

Problematické je, že přestože existuje relativně nízká pravděpodobnost dosáhnout například 7 ztrát za sebou (šance je 1 ku 128, tj. méně než 1%), statistika je neoblomná a i tato událost nastane a investor poté musí investovat 128 násobek původní částky, tj. např. 1280 dolarů, pokud začínal na 10 dolarech. Dříve či později vždy příjde série, která je natolik dlouhá, že investor již nemá peníze na další kolo a končí s fatální ztrátou celého účtu.

7) Důležitost vzdělávání

Svět online obchodování není jen o tom umět se správně rozhodnout a mít dobrý úsudek, ale také o tom neustále se vzdělávat. Být úspěšný na trzích znamená držet krok s nejnovějšími přístupy k obchodování a sledovat svět kolem sebe.

Trade-Test.com vždy preferoval brokery, kteří se snaží vzdělávat své klienty. Pro brokera je ziskový obchodník nejvýnosnější. Dnes naštěstí většina slušných brokerů nabízí vzdělání pro své klienty přinejmenším formou různých e-booku, vzdělávacích článků či videí a ti lepší pořádají i webináře a čas od času živé semináře, kde se setkávají s klienty tváří v tvář.

Dobré vzdělání je základním pilířem pro dosažení úspěchu, ale stejně důležité je mít odvahu. Někteří obchodníci se dostanou do fáze, kdy mají pocit, že stále nevědí všechno, neustále studují, obchodují maximálně na demo účtu a ke skutečnému obchodování se ani nikdy nedostanou.

Demo obchodování je výborné pro pochopení principů fungování trhů, seznámení se s obchodní platformou, backtestování a zkoušení nových strategií. Výsledky dosažené na demo účtu ale nebudou pravděpodobně odpovídat výsledkům, jaké by obchodník dosáhl se skutečnými penězi, protože v demo obchodování chybí důležitý faktor, a tím je psychika obchodníka.

V živém obchodování se projevují emoce jako strach a chamtivost a pokud na ně není obchodník dostatečně připraven, může se začít dopouštět řady drahých chyb. Jedinou efektivní cestou, jak se dostatečně obrnit proti působení vlastních emocí, je začít obchodovat se skutečnými penězi.

První vklad nových obchodníků by měl být nízký, avšak dostatečně velký na to, aby šel aplikovat alespoň základní money managment 2%. Případnou ztrátu je dobré brát jako školné a vědět, že je lepší dosáhnout prvních ztrát na malém účtě a poté začít vydělávat s velkým účtem, než začít hned s velkým účtem a o ten díky nedostatku zkušeností s obchodováním za skutečné peníze brzy přijít.

Vzhůru do toho

Obchodování je dobré brát s humorem a myslet přitom na to, že kdo nic nezkusí, nic nezíská. Náš portál je tu pro všechny, kdo milují online obchodování a chtějí si kvalitně vybrat svého brokera na základě recenzí, zkušeností a názorů ostatních obchodníků.

Kdo hledá spolehlivého brokera, u kterého chce začít svoji obchodní kariéru či přechází od jiné společnosti, náš žebříček 10 nejlepších brokerů přehledně seřazuje testované brokery dle hodnocení a usnadňuje výběr správného brokera.

Přejeme vám na mnoho úspěchů.

Trade-Test.com